Co obejmuje nasza praktyka
Obsługujemy instytucje finansowe od ponad 25 lat, a do grona naszych klientów należy ponad połowa banków komercyjnych oraz kilkadziesiąt innych instytucji finansowych.
Nasi prawnicy zrealizowali wiele przełomowych projektów w sektorze finansowym, w tym szereg nowatorskich transakcji przejęcia portfela aktywów w sektorze finansowym, specjalistycznych systemów finansowania kredytem; wdrożeń IT, w tym największe wdrożenie w Polsce; audytów cyberbezpieczeństwa; audytów finansowych standardów technicznych; systemów AML (Dyrektywa AML IV, Dyrektywa AML V) w tym autorskie matryce oceny ryzyka; pierwsze i kolejne wdrożenia chmurowe zgodne z wymogami KNF; wdrożenia i doradztwo RODO, w tym tworzenie struktur przepływu danych do transakcji i współpracy na rynku finansowym i cross-sektorowo; strukturyzację umów outsourcingowych; reprezentację w sprawach konsumenckich i inne.
Nasi prawnicy zdobywali doświadczenie zarówno w doradztwie zewnętrznym jak i w departamentach prawnych banków. Zostali wyróżnieni w międzynarodowych rankingach w kategorii Fintech.
Nasze usługi
- Technologia - umowy i regulacje: AI (sztuczna inteligencja), IT, cloud computing, cyberbezpieczeństwo, ochrona danych, outsourcing, RTSy
- AML - wdrożenia, audyty i doradztwo w zakresie systemów AML i KYC, outsourcing AML dla podmiotów niebankowych, pomoc w kontrolach GIIF i reprezentacja w postępowaniach GIIF i Ministerstwa Finansów, wsparcie w ocenie nadzorczej AML (BION)
- Dokumentacja dla produktów kredytowych i depozytowych
- Ochrona danych - wdrożenie i audyty RODO, ocena retencji, wsparcie w przypadku naruszenia ochrony danych, opinie w zakresie ochrony danych i regulacji sektorowych, analiza ryzyka, reprezentacja przed PUODO
- Tajemnica bankowa i tajemnica sektorowa
- Postępowania przed Komisją Nadzoru Finansowego, zakładanie instytucji płatniczych, zmiany licencji bankowych, restrukturyzacje, fuzje
- Odpowiedzialność członków zarządu - oceny i memoranda
- Usługi płatnicze
- Sieci dystrybucji - struktury, umowy, doradztwo operacyjne
Wybrane doświadczenie
- Liczne wdrożenia IT w sektorze bankowym i finansowym (w tym program wdrożeń IT o wartości przekraczającej miliard PLN), polubowne rozwiązywanie sporów projektowych, bankowe spory IT
- Liczne wdrożenia regulacyjne usług cloud computing zgodnie z wymogami KNF Cloud Communication, audyty zgodności z ustawą o cyberbezpieczeństwie w wiodącym banku, ocena zgodności specyfikacji standardu interfejsu integracyjnego usług płatniczych
- Strukturyzacja współpracy między bankami a dostawcami cyberbezpieczeństwa w chmurze i innych usług cyfrowych, z uwzględnieniem przepisów dotyczących outsourcingu bankowego, tajemnicy bankowej i przetwarzania danych osobowych
- Wdrażanie RODO i doradztwo w zakresie ochrony danych w bankach i innych instytucjach finansowych, w tym reagowanie na naruszenia ochrony danych
- Procedury licencyjne dla krajowych instytucji płatniczych, zmiany statutów banków i zakresu zezwoleń na prowadzenie działalności bankowej
- Wdrożenie przepisów prawa i regulacji dotyczących systemów compliance, systemów kontroli wewnętrznej i ładu korporacyjnego dla banków krajowych - Rekomendacja H KNF (system kontroli wewnętrznej), rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie systemu zarządzania ryzykiem, Zasady Ładu Korporacyjnego KNF dla instytucji nadzorowanych oraz Dobre Praktyki Spółek Notowanych na GPW
- Doradztwo na rzecz jednego z największych polskich banków w zakresie dostosowania struktury organizacyjnej i modelu zarządzania projektami do metodyki zwinnej, zgodnie z wymogami Rekomendacji H i Zasad Ładu Korporacyjnego KNF
- Dziesiątki zrealizowanych projektów audytowych, wdrożeniowych i zapewnienia zgodności dla złożonych regulacji, takich jak AML, RODO, PSD2, UKSC (NIS), DORA, Rekomendacje KNF i Wytyczne EBA
Reputacja
- Nasi prawnicy zostali wyróżnieni w międzynarodowych rankingach w kategorii Fintech
- „Ochrona danych osobowych w sektorze finansowo-bankowym" M. Gawroński i M. Ćwiakowski w „Meritum. Ochrona danych osobowych", red. D. Lubasz, 2020, 2022, Wolters Kluwer Polska
- „RODO a biometryczne metody identyfikacji klientów przez instytucje finansowe" M. Gawroński w Monitorze Prawa Bankowego 2019/07-8
- „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Praktyczny przewodnik" - pierwsza książka na temat polskiej ustawy AML, Wolters Kluwer Polska, 2018 r.
- PKO BP ZSI - największe wdrożenie IT w polskiej bankowości, które miało wpływ na Rekomendację D 2013 KNF, 2002–2013
- „Cloud Computing w sektorze finansowym. Regulacje i standardy", red. M. Gawroński, 2011, Forum Technologii Bankowych przy Związku Banków Polskich
- „Cloud Computing w sektorze finansowym", 2013, Forum Technologii Bankowych przy Związku Banków Polskich
- Łącznie ponad dwadzieścia publikacji na temat cloud computingu
